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分散投資でポートフォリオを組むコツ

分散投資のコツを解説しておきましょう。

通貨の分散・・・ドル、ユーロ、オーストラリアドル、スイスフラン、新興国通貨

業種・・・日用品、食品、IT、資源・エネルギー、医薬品、医療機器、産業機器

今回までで解説したようなコツを使ってポートフォリオを作ると、次のようになります。

カッコ内は、投資先の国と業種です。

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トヨタ自動車(日本、自動車)

JT(日本、たばこ・加工食品・医薬品)

プロクター・アンド・ギャンブル(アメリカ、日用品)

コカ・コーラ(アメリカ、飲料)

ネスレ(スイス、食品・飲料)

IBM(アメリカ、IT)

BHPビリトン(オーストラリア、資源・エネルギー)

ジョンソン・エンド・ジョンソン(アメリカ、医薬品・医療機器)

中国人寿保険(中国、損害保険・生命保険)

HSBC(イギリス、金融)

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限られた銘柄数で、できるだけ業種や通貨を分散するのは難しいですが、上記を参考にしてみて下さい。

外国株投資をするときは、できるだけ業績推移や配当金に安定感のある銘柄を選びましょう。

IPOしたてのIT企業や急成長中の割高株はボラティリティが大きくなります。

重要なポイントは、無配の銘柄をはじくということです。

無配の企業はほとんどが長期的なリターンが劣り、変動率も高くなります。

上記のポートフォリオは、中国人寿保険が上場した2003年から10年間の期間で、年率9.3%の投資利回りとなっており、実に176%の上昇率となりました。

配当金を加味するとさらに収入は増えることになります。

一方、日経平均は騰落率1.5%となりました。

さて、個別銘柄を選ぶときのコツですが、過去5年以上の業績推移を見ておきましょう。

右肩上がりなのか、頭打ちなのか、不安定なのか、収益性が判断できます。

なお、オススメの株式投資のスタイルは少なくとも5年以上は保有する長期投資です。

外国株を短期売買して値幅抜きすることはオススメできません。

中国株やインド株などの成長株でも、10年以上保有することを前提に銘柄選択すると結果的にうまくいくケースが多いです。

ポイントは下記の通りです。

 

世界的に知名度が高い

増配を継続している

自社株買いをし、なおかつ消却している

増収増益が続いている

PERが15倍以下

配当利回りが2%以上

 

外国株の利益にかかる税金は、国内株式と同様に、売却益を得たときと配当金を受け取ったときにかかります。

課税関係の前提は、日本の証券会社で外国の証券取引所に上場する銘柄を売買したときとします。

外国では売却益には課税されずに、日本での課税となります。

したがって、国内銘柄の売却益の課税と同じ取り扱いになります。

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外貨建てで売買したときの利益の金額は、約定日の為替レートで円換算して計算されます。

オンライン証券会社ではまだ特定口座で海外の金融商品を管理できないところが多いため、売買益の源泉徴収がされません。

損益を自分で計算して、確定申告する必要があります。

SBI証券など一部の証券会社では、特定口座が利用できるので税金の源泉徴収により課税関係が完結します。

海外の株取引で売却損が発生した場合には、損失を国内株式と同じように確定申告をして、3年間繰り越すことができます。

また、その年の国内株、海外株式、投資信託などの利益や分離課税を選択して得た配当金との損益通算が可能となっています。

 

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